金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法规定客户

银行卡的转账记录会保存多久?可以查到.20年所有记录吗?

建设银行网点最长五年客户明细记录可以查到，但是如果你要2010年至2020年，要本人带身份证和银行卡到网点登记，然后通过网点上报到后台去查询，就可以查到收款记录。用手机银行可以查询最多13个月内的交易记录。

已注册开通了网上银行的客户，可在网上登录后直接进行查询；已开通了手机网银的客户，也可在手机终端登录进行查询。注意：银行卡的转账记录一般只能保存5年，超过5年的信息银行一般都会统一清理掉，不过具体可以查询到多久的记录，要看银行的保存时间了。网上银行一般只能查2年内的交易记录。

若是平安银行卡的交易明细，自助渠道可支持查询3年内的明细，柜面可支持查询3-8年内明细，超过8年的明细需通过柜面报IT查询。应答时间：2020-09-27，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

年前的银行流水能打吗需要看具体的银行，一般银行转账记录保存三到五年，超过期限的记录银行不保证能够提供。若可打印，超过期限的流水账可能会收取对应的手续费。申请人需要携带身份证、银行卡到所属银行营业网点的非现金业务窗口通过银行工作人员进行打印；或者到银行营业网点自助查询设备进行打印。

银行查商户POS机交易记录能查多久?

1、银行明细一般能查询到5年以内的记录，不同银行规定的不一样。如果想要查询银行明细，可以携带银行卡和身份证到发卡银行网点，然后在自助机器或柜台办理查询。银行卡是指经批准由商业银行（含邮政金融机构） 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

2、银行查商户POS机交易记录能查多久？ 可至少查5年的交易记录。 《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》对其有相应的规定： 第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录： （一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年。

3、建设银行网点最长五年客户明细记录可以查到，但是如果你要2010年至2020年，要本人带身份证和银行卡到网点登记，然后通过网点上报到后台去查询，就可以查到收款记录。用手机银行可以查询最多13个月内的交易记录。

4、银行一般至少保存5年内的交易记录，持卡人可以查询5年左右的银行卡交易记录，网上可查询交易记录一般是在一年以内，前提是已开通了网银才能够进行查询。如果所查询的银行卡交易记录超过一年了，那么在网上是查询不到的，需要去柜台进行查询。

去银行打流水账单,不是本人可以打吗?

银行流水必须本人去打印吗如果用户是在自助打印机上打印银行流水，那么不要求本人打印，打印人持有身份证、银行卡，知道银行卡密码，就可以在自助机器上打印银行流水。

不能代办，需要本人持身份证、一卡通前往柜台办理.\x0d\x0a打印账单流程：\x0d\x0a1个人账户需要打印账户（账单）流水时，需要携带身份证、卡或存折到所属营业网点柜面申请打印。\x0d\x0a2也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。

银行打印流水如果是去银行柜台，那必须本人去；如果在银行网点的自助机上打印或是网上银行打印，那么不需要本人。第一，目前打印银行流水的方式有以下三种：银行柜台打印。这种方式必须本人去；在银行网点的自助机上打印。

不过如果是存折的话，那就没办法在自助查询机上自行打印了，得到柜台去办理。不过大家也不是非得找他人代办，因为银行流水也是可以直接在网上打印的。

银行打流水必须要本人去办理，是不能委托他人代办的。打印银行流水主要有两种方式，一种是本人携带身份证及银行卡前往营业网点柜台打印；第二种是通过银行的自助打印机打印，这种也是需要提供身份证及银行卡的，同时还会需要进行人脸认证，因此是无法委托他人代办。

中国建设银行交易记录保存多长时间

不保留。建设银行顾客交易记录超过15年不保留。银行交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。超过5年以上，银行就不再保留了。

人民银行、银监会、证监会、保监会发布的《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》第29条第2款：交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过这个时间的话需要提交申请，由银行的相关部门调取档案，打印交给客户，_并且一般会收费。

三年。根据查询建设银行官网信息显示，该银行可查询的交易记录最长为三年，三年以上的交易记录无法查询，用户要到银行营业网点进行查询。

反洗钱对实际受益人是否采取有效识别措施

1、客户身份识别的含义包括了解客户本人的真实身份、了解客户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等等。

2、应当识别 客户身份，了解实际 控制 客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

3、法律依据：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 第十二条 银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人。

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家，金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。温馨提示：以上内容仅供参考。应答时间：2021-07-23，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

5、根据反洗钱相关规定，金融机构对代理人身份识别仍按照客户身份识别的要求，对代理人登记身份信息，进行联网核查。

6、配合调查：如果金融机构反洗钱部门认为有必要，可以配合执法机关或其他相关机构的调查，提供必要的资料和信息，并履行相关的法律义务。总之，金融机构反洗钱部门在发现洗钱风险后，应当根据具体情况采取适当的措施，以确保金融机构的反洗钱工作得到有效落实。